| מהיכן מגיע מספר הקרנות האדיר הזה, שבסופו של יום מתחלק על מגוון מוגבל של אפיקי השקעה שונים? נכון , יש כאלו שרוכשים בעצמם מניות, אגרות חוב וניירות ערך נוספים, אבל הם במיעוט | ההצטרפות לקרן נאמנות נעשית על ידי רכישת יחידות השתתפות בקרן |
|---|---|
| לאחר הרכישה, מועברות היחידות לחשבון ניירות הערך של המשקיע | לפני שאתם רוכשים קרן נאמנות - תעשו שיעורי בית - המדריך הוא חלק חשוב בשיעורי הבית, כאן כתוב כל מה שצריך לדעת על קרנות ברמה התיאורטית, וקרנות ברמה הפרקטית איך בודקים מה מדיניות הקרן, מה הביצועים, מה הדמי ניהול ועוד |
אין באמור כדי להוות תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
| כשהקרנות האלו הניבו בעבר כמה אחוזים טובים בשנה, אז דמי ניהול של 0 | אבל היא עדיין נסחרת בתמחור אטרקטיבי — מכפיל 6 |
|---|---|
| הקרן לא נסחרת בבורסה כמו נייר ערך רגיל; המשקיעים יכולים להעביר הוראות קניה ומכירה לקרנות עד שעה מסוימת ומחירה של הקרן נקבע בסוף יום המסחר שווי נכסי הקרן חלקי מספר היחידות ; יש קרנות נאמנות שניתן להעביר הוראה בשני טווחי זמן — בוקר וצהריים ובהן נקבע שער פעמיים ביום | מול הקרנות הפתוחות שמהוות את רוב הקרנות בשוק, קיימות קרנות סגורות - בהן מס' היחידות מוגבל |
קרן נאמנות אג"חית שהציבור מזרים אליה כסף מחויבת להשקיע את הכסף הזה באגרות חוב.
28| אז למה בעצם יש אותו, מה הרציונל של שיעור ההוספה? השוואת כספים הנמדדים כנגד מדדי ביצועים שונים היא תרגיל של חוסר תועלת שיכול גם לגרום לך בעיה רצינית עם מחלקת הציות שלך | קרן שעוקבת אחרי מדד מסוים 90% לפחות מנכסיה הם ניירות ערך שנכללים במדד הבסיס ; הקרן תשאף להשיג את תשואת המדד אך היא לא מחויבת לכך |
|---|---|
| קרן חדשה מפרסמת תשקיף שנועד להציג אותה בפני משקיעים פוטנציאליים, כדי שאלה יבחנו את מדיניות ההשקעה ויחליטו אם היא מתאימה להם; קרן שכבר פועלת בשוק מפרסמת דוח שנתי מדי שנה, ובו מידע על פעילות הקרן בשנה החולפת, הנכסים שהיא מחזיקה, ההתחייבויות והרווחים שלה ועוד | דרך קלה להשקיע במניות המשלמות דיבידנד באמצעות קרנות נאמנות היא להשתמש בקרנות אינדקס או בקרנות סחירות ETF |
זוהי מגמה שהרגולציה בישראל נלחמת בה.
13